Categoria: Pianificazione finanziaria
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Quasi tutti vanno dal medico per una visita di controllo anche quando stanno bene. Quasi nessuno fa lo stesso con le proprie finanze. Eppure i problemi finanziari raramente fanno rumore: spesso si accumulano in silenzio per anni. Un investimento costoso, una copertura assicurativa ormai inadeguata, un fondo pensione mai più rivisto, troppa liquidità ferma sul…
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È una delle domande più frequenti in ambito di pianificazione finanziaria. Non esiste una risposta universale, ma esistono i criteri giusti per ragionare su quella più adatta alla propria situazione. La domanda giusta da porsi Il confronto non è tra estinguere il mutuo e “tenere i soldi disponibili”. È tra due modi diversi di impiegare…
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Per decenni i mercati privati sono stati riservati a fondi pensione, fondi sovrani e grandi family office. Con la normativa ELTIF 2.0, entrata in vigore nel 2024, questo scenario sta cambiando. Vediamo cosa sono, cosa prevede la nuova normativa e quali aspetti è importante valutare prima di investire. Cosa sono i mercati privati I mercati…
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In Italia la maggior parte delle imprese è a conduzione familiare. Tuttavia, il passaggio generazionale rappresenta ancora oggi uno dei momenti più delicati nella vita di un’azienda. Il patto di famiglia è lo strumento giuridico pensato proprio per affrontare questa fase, ma rimane ancora poco conosciuto e poco utilizzato. Cos’è e perché esiste Il patto…
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L’imposta di successione è uno dei temi più discussi quando si parla di pianificazione patrimoniale. Spesso viene sopravvalutata come problema, spesso sottovalutata come opportunità di pianificazione. Ecco come funziona davvero. Aliquote e franchigie L’imposta di successione in Italia si applica in base al grado di parentela tra il defunto e gli eredi. Le aliquote sono…
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Due portafogli con lo stesso rendimento medio possono produrre esiti molto diversi, a seconda di quando arrivano gli anni buoni e quelli cattivi. È uno dei concetti più trascurati nella pianificazione finanziaria. Cos’è il rischio di sequenza Il rischio di sequenza riguarda l’ordine in cui arrivano i rendimenti, non solo la loro media. Se investi…