Categoria: Pianificazione finanziaria
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Avere dei soldi sul conto corrente dà sempre un senso di sicurezza. Sai che, quando ne hai bisogno, i tuoi soldi sono lì in banca, pronti da ritirare e spendere come vuoi. Il problema è che non solo non stanno fruttando nulla, ma a causa dell’inflazione stanno anche perdendo valore. Quindi la domanda è: cosa…
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Il rendimento atteso è uno dei concetti più usati nella finanza, e uno dei più fraintesi. Capire cosa significa davvero cambia il modo in cui si leggono i portafogli e le aspettative. Cosa significa rendimento atteso Il rendimento atteso è la media ponderata dei possibili risultati di un investimento, ciascuno moltiplicato per la sua probabilità…
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Il KID è il documento che accompagna ogni fondo comune, ETF e prodotto assicurativo-finanziario. È obbligatorio riceverlo prima di investire. Quasi nessuno lo legge davvero — e quasi nessuno sa dove guardare. Cos’è il KID (e cosa era il KIID) Il KID, acronimo di Key Information Document, è un documento standardizzato introdotto dalla normativa europea…
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In Italia esistono figure professionali molto diverse tra loro che portano nomi simili. Capire la differenza è il primo passo per scegliere a chi affidarsi. Un albo, tre figure diverse Tutte le figure professionali che operano nella consulenza finanziaria in Italia sono iscritte all’Albo unico dei consulenti finanziari, tenuto dall’OCF. Ma l’albo ha tre sezioni…
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Ribilanciare è considerato buona pratica. Ma in Italia ha un costo fiscale che dipende da cosa si vende — e che spesso viene ignorato in fase di pianificazione. Cosa succede quando ribilanci Ribilanciare un portafoglio significa vendere gli asset che hanno sovraperformato e comprare quelli che sono rimasti indietro, per tornare all’allocazione target. Sul piano…
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La successione è uno di quegli argomenti che si rimanda sempre. C’è tempo, non è ancora il momento. Il problema è che spesso si arriva impreparati e le sorprese, in questo campo, sono quasi sempre costose. Ecco cinque cose che vale la pena sapere prima. 1. Le tasse sull’eredità non sono sempre quello che sembrano…